🗂️ ISA 신탁형·일임형 한도·혜택·주의점 총정리
📌 금융사가 운용하거나(일임형) 지시에 따라 운용하는(신탁형) ISA입니다. 직접 투자가 부담스러운 경우 선택합니다.
📋 ISA 신탁형·일임형 핵심 정보
의무기간
3년
운용
신탁형=가입자 지시, 일임형=금융사 위임
수수료
일임형은 운용보수 발생
혜택
중개형과 동일한 비과세·분리과세
주의
중개형과 중복 가입 불가(1인 1계좌)
💡 핵심 요약: 세금을 많이 내면 연금저축·IRP(세액공제), 자금 유연성이 필요하면 ISA(비과세·3년)가 유리합니다. 두 계좌는 병행 가능하며, ISA 만기자금을 연금계좌로 이전하면 추가 공제도 받을 수 있습니다.
❓ 자주 묻는 질문
ISA 신탁형·일임형 관련 상담은 어디서 받나요?
가입 전 금융사 상담 또는 국세청 홈택스·세무 전문가 상담을 권합니다. 세법은 개정될 수 있으니 신청 시점 기준을 확인하세요.